端株保有で株主優待の長期継続保有条件クリア｜そのメリットやデメリット、その他の方法とも比較

100株単位の売買が基本の株を、1株単位で売買できる端株（単元未満株）。

この端株を株主優待の長期継続保有条件クリアに活用すると、利回りがとんでもなく高くなる！

結論からいうと、長期継続保有条件に

以上の2点に当てはまる銘柄については、端株の現物保有を続けることで長期継続保有条件を満たせる可能性が高い&メリットが大きいといえます。

個人的にも重すぎる腰をあげて長期保有条件クリア目当ての端株ポートフォリオを作りたいと考えていますので、端株と、株主優待の長期継続保有条件の関係について整理してみました。

長期継続保有条件の状況

株式を一定期間保有することを条件として、株主優待が実施されたり、内容が拡充される銘柄が増えています。

記事作成の2019年6月時点で株主優待実施企業はざっと1,500社。

そのうち400数十社がなんらかの長期継続保有条件を課しています。

全体に対する割合は3割弱といったところですが、今後もじわじわと増えていくことが予想されます。

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長期継続保有条件の中身

具体的な条件付けは企業によりけりですが、まずほぼ共通しているのが

これを確認方法としていることです。

株主番号：配当金通知書右上等に記載の番号（8ケタ）

この基本に、

上記の3点の組み合わせで、企業ごとの条件クリア対象者が決められています。

ともあれ、いくつか具体例をみて、確認してみましょう。

具体例1｜端株有効ケース

「継続保有期間1年」の認定につきましては、毎年3月31日を基準日として、前年の3月31日および9月30日現在の当社株主名簿に、同一株主番号で連続して3回以上記載または記録されていることを条件といたします

上記のような条件の場合、

と読み取れます。

この銘柄が3月末と9月末の年2回優待を実施している企業であれば、

のどちらかを続ければ、長期継続条件を満たせるであろうと推測できます。

この銘柄が3月末の年1回優待を実施している企業であれば、

という3つの選択肢が浮かびます。

という2つの条件がある場合は、端株保有がメリットが大きいと考えられます（後述）。

具体例2｜端株無効ケース

長期保有株主とは、同一株主番号で3月31日及び9月30日の株主名簿に連続7回以上記載または記録され、且つ同期間の保有株式数が継続して100株以上である株主様と致します

もうひとつ事例を。上記の場合、

と読み取れます。

この銘柄が3月末と9月末の年2回優待を実施している企業であれば、

のどちらかを続ければ、長期継続条件を満たせるであろうと推測できます。

この銘柄が3月末の年1回優待を実施している企業であれば、

という2つの選択肢が浮かびます。

確認時点の保有株数の条件までついてしまうと、端株保有によって長期継続保有条件をクリアすることができなくなります。

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長期継続保有条件クリア法の整理｜メリット・デメリット

ということでやり方ごとの特徴を整理してみます。

現物保有を続ける

最も確実ですが、最もリスクが高い方法ですね。

値上がりして配当ももらえて長期継続条件クリア、なんてバラ色展開が確実ならいいんですけどね。

優待+配当利回りが良い銘柄が、割安、さらに市況の影響で不当に売り込まれている

こんな状況になっていたら検討したいですけどね。

都度クロス

「長期継続保有の確認時点＝優待実施時点」なら、その都度クロス取得して普通に優待ももらいながら長期条件も満たす、という展開が簡単で理想ですね。

「一般信用の在庫が確保できない」or「売り禁で制度信用クロスできない」というようなリスクもあるので万能ではないですが、その場合はちょいリスク取って短期現物という方法もなくはないので、、、。

 空クロス

長期継続条件を満たすため、優待のない確認時点にもクロスする空クロスは、優待のある通常クロスよりは参加者が少ないので比較的低リスク、低コストで行うことができますね。

ただし、うっかり忘れてしまうことがあってこれ意外に大きなリスクですｗ

資金が限られている場合は、空クロスに使う資金で優待もらえる別銘柄のクロスがしたい！という誘惑&ジレンマと戦うことにもなりますねｗ

端株保有

最後に端株、確認時点の保有株数に条件がついてしまうと使えませんが、それがなければメリットが大きいです。

1株だけの保有なら株価変動リスクも限定的ですし、空クロス忘れもありません。

空クロスで資金拘束されることもないので、その分優待をもらえる別銘柄のクロスに回すことができます。

端株で長期継続条件をクリアできそうな銘柄は、空クロスより端株保有の方がメリットが大きいといえるでしょう。

まとめ

長期継続保有条件クリアのための手法は、下のようにまとめられるかと考えます。

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端株で長期保有継続条件クリアを狙えそうな銘柄

ということで、端株保有で長期保有継続条件クリアできそうな銘柄をいくつかピックアップしてみました。

カゴメ（2811）

6月末権利日、100株保有で2,000円相当の自社製品がもらえるカゴメは、半年以上の継続保有期間が必要です。

半年以上の継続保有期間とは、割当基準日（6月末日）とその前年の12月末日に、同じ株主番号にて、連続して株主名簿に記載されていることが条件となります。

引用：カゴメ公式HPより

公式のアナウンスを見る限りでは確認時点の保有株数まで言及がありませんので、端株でもいけそうな気がします。

長期条件がついてからは2019年6月が初めてなので、2018年12月末に端株保有の方が、この6月にクロスして優待がもらえたなら端株保有が有効ということになりますね。

2019年6月14日の終値は2,498円。

端株で1株2,500円弱を保有していることで、毎年2,000円相当の商品がもらえるなら利回りは脅威の80%ｗ

万が一、億が一、倒産したって－2,498円。それまでには元本回収はできていそうですｗ

リコーリース（8566）

3月末権利、100株保有で3,000円分のクオカードがもらえるリコーリース。

こちらは1年以上保有で、4,000円、3年以上で5,000円と額面が増えていきます。

当社では、株主の皆様に長期的な視点で投資していただくために、株式保有期間に応じた額面を設けております。保有継続期間の認定は、3月末日を基準とさせていただきます。また、保有確認は3月末と9月末の当社株主名簿で、株主番号を基準に行います。

引用：リコーリース公式HPより

こちらも公式のアナウンスでは3月末、9月末が確認時点で、保有株数の条件に言及はなし。

優待のない9月末に端株保有、3月末にクロスを続けていけば長期条件は達成できそうです。

2019年6月14日の終値は3,345円。

長期認定クリアまでの時間はかかりますが、それは大なり小なりどの銘柄でも同じ。

軌道に乗って3年以上＋2,000円分の恩恵を受けられるようになれば、利回りは約60%ｗ

上記以外にも狙える銘柄はたくさん。

ただし、企業の条件があいまいな場合があったり、企業自身もおそらく株主番号のコントロールができないこともあり、失敗や改悪、廃止のリスクがないわけではありません。

達人のみなさまが惜しみなく情報公開してくれていますので、参考にしつつ私も端株ポートフォリオを構築していきたいと考えています。

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おわりに｜端株ならネオモバ（SBIネオモバイル証券）で

以上、上手に使うと利回り、資金効率で超絶メリットのある「端株で株主優待長期継続保有条件クリア」でした。

上手くポートフォリオをつくって気長に保有していたら、いつしか毎年投資額の数十パーセントもの優待リターンを生み出してくれる金の卵になるかもしれません。

せっかちでめんどくさがりなのであんまり積極的に取り組んでこなかったのですが、超低コストで端株投資できるネオモバ（SBIネオモバイル証券）の誕生が考えを改めさせてくれましたｗ

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